KizunaCore KYC / AML認証ポリシー
KYC / AML認証ポリシー
KizunaCoreでは、安全性の高いプラットフォーム環境の維持および適用される金融関連・コンプライアンス基準への準拠を目的として、本人確認（KYC）およびマネー・ローンダリング防止（AML）に関する手続きを実施しています。
金融テクノロジーおよびデジタル資産サービスの提供においては、違法な金融活動を防止するため、本人確認および取引監視の仕組みの導入が求められています。
これらの措置は、マネー・ローンダリング、テロ資金供与、詐欺、なりすまし、不正利用などのリスクを低減することを目的としています。
その一環として、ユーザーは入出金、取引機能などの一部サービスを利用する前に、本人確認の完了を求められる場合があります。
本手続きは、透明性の確保および規制遵守を通じて、プラットフォームとユーザー双方の保護を目的としています。
KYC（Know Your Customer）とは
KYCとは、金融機関およびデジタル資産プラットフォームが顧客の本人確認を行うための手続きです。
主な目的は、ユーザーが実在する本人であること、および登録情報が正確であることを確認することにあります。
一般的に、個人情報の収集・確認および本人確認書類の提出・審査が含まれます。
これにより、不正利用や詐欺リスクの低減が可能となり、安全な取引環境の維持に寄与します。
AML（Anti-Money Laundering）とは
AMLとは、不正に取得された資金の洗浄（マネー・ローンダリング）を防止するための規制および対策を指します。
- ユーザーの本人確認
- 取引の監視
- リスク分析およびアカウント審査
- コンプライアンス対応および報告
これらの取り組みにより、不審な取引の検知および金融犯罪の防止を図ります。
本人確認が必要な理由
- なりすましや不正利用の防止
- 規制上のコンプライアンス要件への対応
- アカウントの安全性確保
- 透明性のある取引環境の維持
- 金融犯罪リスクの低減
認証に必要な書類
認証手続きを完了するため、本人確認および住所確認に関する書類の提出をお願いする場合があります。
本人確認書類
例：
- パスポート
- 身分証明書
- 運転免許証
要件：
- 有効期限内であること
- 記載内容が明確に確認できること
- 書類全体が確認できること
- 本人名義であること
※不鮮明・加工済み・一部欠損のある画像は受理されない場合があります。
住所確認書類
例：
- 公共料金の請求書
- 銀行取引明細書
- 公的機関発行の書類
- 税務関連書類
要件：
- 氏名および現住所が記載されていること
- 発行日から原則3か月以内
- 内容が明確であること
セルフィー / 生体認証
- セルフィー画像の提出
- ライブ認証（カメラ）
- 生体認証による本人確認
認証手続きの流れ
- アカウント作成：基本情報を入力
- 書類提出：本人確認書類をアップロード
- 自動審査：システムによる確認
- 追加審査：必要に応じて手動審査
- 認証完了：各種機能の利用が可能
認証にかかる時間
通常、認証は24〜72営業時間以内に処理されます。
- 提出書類の品質
- 情報の完全性
- 追加確認の有無
- 規制要件
- 申請件数
認証が承認されない主な理由
- 有効期限切れの書類
- 不鮮明な画像
- 情報の不一致
- 不完全な書類
- 不正の疑い
- 改ざん・加工された書類
- 規制要件未満
取引モニタリング
AML対応の一環として、不審または異常な取引を検知するための監視を実施する場合があります。
- 取引パターンの分析
- 異常な取引の検知
- 高額取引の監視
- リスクの高い取引の確認
ユーザーの責任
- 正確かつ真正な情報の提供
- 有効な書類の提出
- 鮮明な画像の提出
- 改ざんされたデータの未使用
- 情報変更時の更新
※虚偽情報の提供は、アカウント制限または停止の対象となる場合があります。
コンプライアンスとセキュリティ
KizunaCoreでは、以下の対策を実施しています。
- 本人確認手続き
- 取引監視システム
- 不正防止対策
- リスク分析
- 内部コンプライアンス管理
お問い合わせ・サポート
KYC手続きに関するご質問やサポートが必要な場合は、公式サイトに掲載されているお問い合わせ窓口よりサポートチームまでご連絡ください。